策略交易系列课程 什么是定投策略?

2个月前 (10-06)百科55

如果你有一笔资金,想要买入数字资产,但是没有交易经验,不敢贸然进场。因为你知道,投资界存在显著的二八定律,即只有20%的人是盈利的。交易是逆人性的行为,大多数投资者都是在牛市跑步入场,而在熊市中亏损,直到清仓出局。数字资产波动剧烈,行业内的交易者收益容易大起大落,比如墨迹天气创始人、Dfund基金创始人赵东,在2014、2015年交易比特币期货连续爆仓,亏损上亿人民币,直到17年的牛市才还清债务;比特易创始人惠轶做空比特币,亏损2000个BTC,折合人民币超1亿元,随后自杀,令人无限惋惜。

同时你也看到很多囤币的大佬,在连续的几波牛市中,不断囤积优质数字资产,身价暴增,达到财富自由。比如最著名的新东方李笑来老师,依靠囤积BTC走上财富自由之路。

如果你放弃交易,打算定投,就可以考虑定投策略。但是你又不知道买什么币种,资金如何分配,买了之后什么时候卖?

因为也有一些大佬囤积BTC却出现了亏损,比如前日本首富、软银创始人孙正义,在2017年12月份,牛市周期末尾,比特币2万美金的前历史高位,买入价值数亿美元的比特币,囤币1年后于2018年清仓,亏损达1.3亿美元。可见并不是所有的囤币党都能收获利润,合适的进出场时机,也是至关重要的。而且目前比特币的价格也越来越高,潜在的升值空间已经大幅降低,对于普通投资者来说,单独囤比特币已经不是最优解。

什么时候定投,选择哪些数字资产,怎么买什么时候卖?本节课将详细解读,如何使用定投策略。

一、什么是定投策略

定投策略,如同字面意思,就是以固定的时间周期,每次投入固定的金额买入选定币种组合的策略。在市场波动较为剧烈时,运用适当的定投策略,以同样的投资额度可以在低点购入更多的筹码,帮助用户获得更加可观的收益。

这种策略操作简单,使用闲置资金,大部分时间内,只买不卖,然后同一时间一起出售获利,适合没有时间盯盘,操作频率不高,资金可以长线投资用户。

但是定投策略并不是无脑买入持有,特别是比特币具有明显的牛熊周期转换的特征,如果在牛市高点买入,可能需要2-3年才能回本,甚至亏损离场,如孙正义持币一年,反而亏损上亿离场。选择合适的定投时机是非常关键的。

二、如何选择定投时机和卖出时机

由于比特币的4年减半特征,导致数字资产行业也有明显的4年牛熊的特征。如果在熊市中定投,在牛市中卖出离场,是非常理想的状况。

比特币的市值和影响力,在数字资产行业持续雄踞榜首,是行业的风向标,因此我们可以使用比特币的牛熊周期,来定义数字资产行业的风向标。比如在比特币进入熊市的时候,持续定投,在牛市的时候立场,收益就会非常可观。

如何抄底逃顶比特币呢?

我们不可能买在历史最低点,也不可能卖在历史最高点,但是可以参考《03 | 比特币的抄底逃顶指标》,借助指标,如ahr999指标(九神指标)、MVRV指标、比特币彩虹图等,在低于定投线下方,不断买入定投,选择相对较好的定投时间段,然后在牛市中卖出,收益就会比较可观。

比如最近ahr999指标,自7月以来跌入抄底线0.45下方,显示此时定投BTC是比较好的时间段。

定投策略的卖出时机,也是非常关键的一环,只有最后卖出才能真正盈利。

这里介绍两种卖出的方式:

方法1:MA120的牛熊转换分界线

120日均线通常被认为是牛熊转换线,可以在熊市持续定投,在牛市回调跌破120日均线的时候卖出。

方式2:使用特定的抄底逃顶指标

如MVRV指标,小于1时持续定投,大于4时要注意,可以考虑卖出。

或ahr999指标在0.45以下可以持续抄底,但是在20之上的时候,进行卖出。

当然所有的方法不能保证卖在最高点,但是能够卖在大级别的顶部区域。

三、如何选择定投的币种

欧易目前仅支持USDT作为买入时使用的资产,如果把定投资金分为三部分:

优先定投BTC和ETH,它们是近十年,行业验证过的最成功的两个数字资产,总能在下一个牛市中,创出新的历史高点。BTC和ETH是数字资产行业的基石,可以重点配置。

其次是定投一个备选池,备选池的币种最好具备市值比较大,如市值排名前20的币种;交易量比较活跃,如连续数周24小时成交量排名前20的币种,来进行筛选。

最后是自己看好的数字资产,比如你非常看好DeFi、layer2、web3、或NFT板块的几个币种,也可以加入备选池,但是这部分数字资产最好选各个分板块的龙头项目,而且资金占比不要太大,比如不超过25%,因为这部分数字资产的波动会更加剧烈,占比小就不会因单独的币种波动剧烈,影响整个定投组合的收益。

定投策略最多可选20个币种同时定投,同时也要注意资金分配占比,也是定投策略中重要的一环。

四、定投周期和资金分配

定投是一个长期功能,很难在短期内见到显著成效,因此用户最好做长期奋斗的打算。作为长期策略,定投频率不宜过高,使用每月或每周买入即可。

每个月买入固定金额(如2000 USDT),而不是买入固定数量(如1个ETH)。这种方法优点在于:跌到价格低的时候,就能买入更多的数字资产,起到摊薄成本的作用。

比如每次买入2000 USDT的资金,当ETH在2000 U的时候,只能买入1个,但是跌到1000 U的时候,2000 U的定投资金,就能买入两个ETH,成本就能摊薄到1333 U而不是1500 U,当ETH跌到800 U的时候,继续定投2000 U,就能买入2.5个ETH,成本摊薄到,(2000*3)/(1+2+2.5)= 1091 U,未来上涨的时候,就能很快收复本金并开始盈利。

定投次数定投金额(USDT)ETH单价(USDT)买入ETH数量定投ETH总数总投资(USDT)摊薄后成本(USDT)
1200020001120002000
2200010002340001333
320008002.55.560001091

投资期限最好1年起步,计算投资的频率和总投入的资金量,分配好计算每次定投的金额。建议你最好用闲置资金,避免影响生活或其他资金需求对策略的影响。定投策略不会预先占用定投资金,但是要在每期定投时间前,预留充足资金,避免定投失败。

由于市场的变化是不确定的,因此如果对定投资金进行优化,如暴跌后加仓、不断调整币种的资产占比、或在策略执行后,对已经持有的数字资产做短差,这些措施都会导致人为因素影响变大,重回手动交易的老路,背离定投策略的初衷,因此并不可取。而且从长远看,收益未必比固定金额投资效果要好。尽量避免主观操作,影响定投策略的执行。

五、定投策略的注意事项

1、资金提示:请在每期定投时间前,预留充足资金,避免定投失败。

2、交易账户风险提示:定投买入后,请注意交易账户中资产变化带来的仓位强平风险。

3、异常情况提示:若在定投策略运行期间,币种遇到停盘、退市等不可预知的异常情况,定投策略将自动停止。

4、自担风险提示:建议您完整阅读欧易定投产品说明之后,合理评估自身风险承受能力,理性决策。

本期要点:


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